2008-01-15 08:16:23

Econom�a? – Finanzas?

http://www.bolsaovejuna.com/2007/04/mapas-picos-y-palas_4468.html

Me encuentro hoy en el foro “Mis Finanzas” de Invertia con la transcripci�n de un art�culo publicado hace m�s de dos a�os en X-Trader y rescatado por el usuario de Invertia “jsm2” (post en invertia). Doy las gracias a este usuario por el “descubrimiento” y me permito reproducir �ntegramente dicho art�culo en este blog, ya que a pesar de su enorme extensi�n, estoy seguro de que a m�s de uno nos convendr� releerlo de vez en cuando.

Mapas, Picos y Palas

Por D.M.
15/10/2004

�Qu� son los mercados financieros y para que sirven? Para la mayor�a de los que empiezan en los mercados la respuesta seria bien simple: es donde uno se puede enriquecer de forma r�pida y sin esfuerzo. Esto es lo que se escucha siempre por los medios �comecocos�, como una melod�a pegadiza� happy hour!

Esta muy extendida la idea de que si por un lado hay una operaci�n perdedora la operaci�n contraria debe ser ganadora. Luego siempre hay alg�n mal nacido que se queda con nuestro dinero. Totalmente Falso. Lo normal es que las dos partes hayan palmado. Salvo que la otra parte sea un creador o cuidador. En este caso es distinto ya que ellos juegan con baraja marcada, con normas diferentes y con objetivos distintos.

Los mercados est�n hechos para que unos pocos les quiten el dinero a unos muchos o que el 10% le quite el dinero al 90% restante. Todo esto es cierto. Aunque no en el sentido en que ustedes creen. La cruda realidad es bien distinta.

Efectivamente el 10% le quita el dinero al 90% restante, pero lo hacen a base de comisiones, spread, cursos, conferencias, libros, software milagrosos, se�ales trading, programas de gr�ficos, suscripciones, herramientas de todo tipo, etc.

De esta forma usted pierde su dinero. El dinero que pierde en las operaciones podr�amos decir que se evapora, no se lo queda ning�n banco, ni nadie se lo roba, simplemente se esfuma. Recuerde que el banco solo quiere sus comisiones y los diferenciales de spread. Este es el verdadero negocio, no deje que le enga�en. Que no le cuenten milongas.

Su broker solo quiere que haga mucho trading y as� generara mas comisiones. Ellos saben que las cuentas duran poco tiempo sobretodo en el caso de los que lo intentan con derivados, por desgracia en estos productos no se puede ser inversor forzoso a largo plazo.

En el mejor de los casos si el cliente es de los que compra Telef�nicas y Endesas, o fondos de inversi�n, pues estupendo; otro inversor forzoso al saco, y a generar comisiones de custodia, gastos de bla, bla bla..., un dinero fijo casi de por vida para el broker ya que el cliente dejara esas acciones para que las hereden sus hijos y �stos a su vez a los suyos... por los a�os de los a�os amen.Despu�s empezaran las frasecitas de �no tengo prisa� �este dinero me sobraba� y chorradas de ese tipo.

Yo no conozco ning�n broker que tenga a 30 operadores haciendo trading a tope y generando plusval�as para la empresa, por algo ser�. Por ejemplo, hablemos del mercado de divisas (Forex), que constituye el mercado profesional por excelencia y donde mas dinero se mueve. Seg�n se lee por ah�, en torno al 90% de la negociaci�n que se realiza en Forex es con fines especulativos, y el resto de la operativa se lo reparten las manipulaciones institucionales y dem�s. Hasta aqu� todo bien. Nada nuevo.

Visto de esta forma parece que los que est�n dentro de ese 90% se forran! O al menos que hacen mucho negocio, o sea dinero. Adem�s, dicen que se negocian no se cuantos trillones... da v�rtigo solo de pensarlo!

Encima hay cientos de brokers de todos los colores, que me dan todo tipo de facilidades para que abra una cuenta con ellos. Todo muy f�cil. Si es tan f�cil, por que no lo hacen ellos? Quienes son supuestamente los que m�s saben de esto?

En principio se me ocurrir�a decir que los bancos; luego si es tan f�cil, porque no se ponen los bancos a especular haciendo trading? Legalmente creo que no puede operar directamente, pero con el dinero y poder que tienen no supone ning�n inconveniente crear una artima�a y montar un edificio con 1.000 operadores 24 horas a pi��n fijo haciendo trading.

Querido lector, le informo de que la enorme mayor�a de los ingresos que generan las entidades bancarias provenientes de los mercados financieros, son fruto de las intermediaciones en todas sus formas, las comisiones, diferenciales en los spread, y el arbitraje. Que casualidad! F�jese que amables, bondadosos, y altruistas son que nos dejan la mejor parte del pastel, o sea el trading puro y duro.

Los bancos dejaron de hacer trading el d�a que se dieron cuenta que era m�s f�cil amasar dinero, haciendo de intermediarios. Esto fue hace mucho, mucho tiempo. Si existe alguna ley que les proh�be hacer trading directamente, seguro que fueron ellos mismos los que la promovieron.

Por si todav�a hay alguien que no lo sepa, a nosotros nos venden a 50 y ellos lo compran a 49.5, luego se han llevado 0.5 pip. Ustedes pueden pensar que esto es una miseria, pero si multiplican ese pip por los trillones que se negocian se dar�n cuenta que es un verdadero negocio.

Vamos a hablar de los peces grandes en Forex. Quienes son? Pues mire usted, hoy por hoy el cotarro en divisas se lo reparten UBS, Citibank y Deutsche Bank; �stos son los que primero venden, los que crean y mueven todo el entramado Forex. Verdaderos gigantes.

Estos se�ores solitos mueven en torno a un 30% del volumen total. Moviendo el dinero de unas manos a otras, raspando unas d�cimas de pip y, por supuesto, amasando comisiones. En esto, las entidades bancarias son unos verdaderos maestros.

Tengo entendido que tienen algunos grupos de broker, con carteras bastante razonables que se dedican a animar el mercado, pero que no supone ni mucho menos ninguna fuente de ingresos para ellos. Solo lo hacen para mantener activos los mercados, porque si la cosa se para, se acaba el negocio y eso es intolerable!

En el siguiente nivel tenemos un mont�n de brokers de todo tipo y de todos los tama�os; muchos de ellos propiedad de bancos as� que todo queda en casa. Estos hacen lo mismo: se llevan la diferencia entre el precio que los grandes bancos les dan, y el precio que ofrecen a sus clientes, o sea a usted.

Bueno, pues estos se�ores tampoco hacen nada de trading (debido a alguna ley o a lo que sea); hay algunos que tienen unas especies de fondos, o tambi�n cuentas gestionadas, pero ni un duro de su dinero. Si alguien tiene que perder que sea el cliente, el broker solo quiere sus comisiones y sus diferenciales de compra/venta (si los hubiera).

Ahora vamos con la informaci�n y servicios (estos si que pueden hacer “trading”). Los tenemos de todo tipo, y de lo m�s variopintos. Entre los m�s reconocidos y valorados se encuentran los peri�dicos y la televisi�n tipo Expansi�n o Bloomberg. El mejor escaparate para comerle el coco. Por una cantidad m�dica mensual puede conseguir un r�pido y efectivo lavado de cerebro diario y adem�s permanente. Decenas de personajes con traje, y aspecto de ejecutivos exitosos, que le calentaran los �cascos�, con historias maravillosas, de c�mo se puede ganar dinero f�cil y c�modamente siguiendo sus indicaciones. Si no ha tenido suficiente, puede comprar uno de esos peri�dicos financieros, tipo Expansi�n o Cinco Dias.

Despu�s tenemos el grupo de personajes como Di Napoli, Elder, etc. Para los que no los conozcan les dir� que son �traders� muy reconocidos y venerados en los mercados financieros, aunque todav�a sigo sin saber por qu�. Supuestamente llevan 20 � 30 a�os haciendo trading de forma consistente, con unas estrategias revolucionarias, efectivas y sobre todo ganando much�simo dinero.

Yo cuando descubr� a estos personajes me preguntaba que necesidad ten�an de ir vendiendo libros a $180 (que desgraciadamente pagu�), cursos en DVD a 300$, conferencias en lugares ex�ticos, software... hasta un artilugio para medir los retroceso, tremendo! Estos se�ores tambi�n descubrieron donde estaba el negocio f�cil, as� que se dedicaron en cuerpo y alma a vender mapas, picos y palas.

Por ejemplo, en versi�n «made in Spain� tenemos al sr. Saez del Castillo y al sr. Carpatos. Hay muchos mas, pero veamos que es lo que hacen estos se�ores. Que quede claro que no tengo nada personal contra ellos, ya que no los conozco, y solo hablo de su lado profesional, el que he visto y le�do durante los �ltimos a�os en sus webs, libros y dem�s.

Acabo de visitar la web de Gesmovasa y lo primero que me sale es un popup con el texto:

� � YA A LA VENTA ! !
«AS� SE GANA EL DINERO EN BOLSA»
Autor: D. Antonio S�ez del Castillo

Los cursos que vende este Sr. cuestan entre 1.200 y 1.700
+ IVA, no esta nada mal. Tambi�n le puede vender muchos libros y suscripciones de todo tipo. Usted cree que este se�or hace trading? Este es otro que descubri� como ganarse la vida c�modamente a costa de las ilusiones ajenas. El se�or Saez del Castillo es un vendedor nato. En vez de hacer libros y cursos sobre los mercados deber�a hacerlos sobre marketing, y as� de paso ense�ar�a algo �til.
Tambi�n usted realmente cree que por ejemplo el se�or Carpatos se gana la vida haciendo trading, o que -como �l dice- es un especulador
?
��Bolsamania.com == Mire usted, yo creo que este se�or tambi�n descubri� hace alg�n tiempo que donde realmente est� el negocio no es buscando yacimientos de oro, sino en vender los mapas. Supongo que despu�s de varios a�os sufriendo y pas�ndolo mal como todo cristiano, descubre que dando su opini�n cada d�a en una web, desde su propia casa, en bata -como dice-, y llam�ndose �analista� (que es un termino que todav�a a estas alturas de la pel�cula sigo sin saber qu� significa o para qu� sirve) se saca un sueldazo (pregunten lo que cuesta poner un banner en
��), hablando de lo que a �l le gusta o sea de los mercados...

Luego, no vive del trading como dice. Har� alguna operaci�n, probara sistemas, comprara acciones a largo plazo; como quien necesita ir al bingo una vez por semana, pero nada m�s. Sus facturas las pagan la Web, las conferencias, la radio, los libros, etc. As� que lo que realmente tenemos es otro funcionario m�s.

Lo correcto por su parte seria decirles a todos que se alejaran de los mercados, y con mercados me refiero a derivados, fondos, acciones, etc., lo que sea. Que le van a desplumar!

Tambi�n me sorprende esa veneraci�n que la gente tiene hacia estos personajes; ador�ndolos en principio, hasta que cometen la imprudencia de seguir alguno de sus sistemas o curso, entonces acto seguido, pasan al grupo de los que lo odian.

Esto no quiere decir que a veces no me r�a con alguna de las parodias que el Sr. Carpatos hace sobre el mercado.

Hay vendedores de todos los niveles. El otro d�a vi en un foro el anuncio de otro vendedor de crecepelo, buscando gente para realizar un curso. Se parece a estos que van de pueblo en pueblo vendiendo pomadas milagrosas. Pues bien, a este se�or le conoc� a trav�s del broker Renta 4. Curiosamente este se�or a su vez hab�a hecho el curso de S�ez del Castillo, as� que supongo que despu�s de que S�ez le haya desplumado, aprendi� la lecci�n y se puso �l a vender cursos.

Este se�or va de provincia en provincia, de broker en broker haciendo cursos. En aquella �poca cobraba unos 150
, hablo de hace 3 � 4 a�os y en aquel entonces estaba confabulado con Renta 4. Cada uno con sus propios intereses, pero con un fin com�n. Tambi�n dec�a que era un trader de �xito, pero que en aquel momento solo de dedicaba a gestionar carteras ajenas y que por ese motivo no pod�a hacer trading. Este mundillo esta plagado de fantasmas. Fracaso estrepitosamente como trader, y por una combinaci�n de factores, se encuentra dando cursos y ganando dinero sin complicarse la vida. Para que pu�etas voy a estar pas�ndolo mal haciendo trading si de esta forma gano mas y adem�s sin ulceras
? A vender cursos
!

Despu�s tenemos a los que nos dan se�ales de compra/venta por 25$ � 800$ al mes y que tienen unos resultados fabulosos. Hay algunos que no cobran pero te obligan a que el trading se realice a trav�s de su broker, luego al final tambi�n est�n cobrando gracias a usted. Los que venden programas autom�ticos de trading de 800$ a 5000$ e incluso mas caros. Los que suministran charts de 80$ a 500$ dependiendo de la calidad de la plataforma. Ninguno de estos vive del trading.

En una ocasi�n me puse en contacto con el propietario de uno de esos software maravillosos, y le pregunte si el hacia trading. Me dijo que no muy a menudo, por no decir nunca. Obviamente no hacia trading hace siglos si alguna vez lo hizo. Y para que vas a complicarte la vida intentado hacer trading con un software que no sirve, si vendi�ndolo te estas forrando. Pues clar�simo, a vender se ha dicho!��Amazon.com == Libros� muchos libros. Hagan la prueba y vayan a
�� y en �Search� pongan palabra clave �trading�. Es incre�ble
! Miles de libros. Este es el verdadero negocio, la venta o intermediaci�n en cualquiera de sus formas.

La pregunta es: realmente hay alguien que viva de hacer trading?. Pues supongo que si, como de igual manera hay gente que encuentra oro, o hay quien mide 2.20 m.
Ese porcentaje que circula por ah�, diciendo que solo el 10% vive de los mercados, yo lo reducir�a al 1% � 2%; de hecho durante los 5 a�os que llevo en esto de forma intensa y a dedicaci�n completa, sigo sin conocer a ninguna persona que viva consistentemente de esto; me refiero a que gane suficiente dinero como para llevar una vida como la que dicen los vendedores de mapas de tesoros. O sea a todo trapo, con s�per coche, casas, viajando todos los meses, etc.� vamos, tipo wall street
!

S� he conocido gente como yo que las pasa canutas durante todo el a�o y al final consigue en el mejor de los casos alg�n m�dico beneficio, las tablas o p�rdidas del 5 � 10% del capital. Le puedo asegurar que pagar las facturas cuesta la de Dios. Tambi�n hay muchos �fantasmas� tipo �wall street� que van por la red contando batallitas y diciendo que viven del trading. Por supuesto estos individuos de lo que viven es del sueldo que les genera su trabajo de funcionario o lo que sea, pero no del trading. A todos nos ha gustado fantasear alguna vez,�

Se han preguntado por qu� motivo opiniones como la que aqu� les cuento, no se ven en la Red? Hay demasiada gente interesada en que usted siga siendo un borreguito manso y receptivo.
Espero que este documento le ahorre dinero, ya que con esa intenci�n lo he hecho. H�game caso y utilice el dinero para otros menesteres. No permita que le desplumen
! Y si no puede evitarlo, venda mapas, picos y palas... que seguro que le resulta mucho mas rentable.
Saludos, D.M.

2008-01-15 08:11:55

edited by JuananRuiz

WikiJuanan - MapasPicosPalas

2008-01-15 08:16:23

Mapas, Picos y Palas

2008-01-15 08:11:55